Грузоперевозки, логистика, автомобильные перевозки Религия. Оккультные науки. Оружие. Оружейные технологии Лингвистика Психология. Общение. Отношения. Sex. Медицина Образование. Дистанционное обучение Кулинария, приготовление напитков.

Глоссарий финансовых и биржевых терминов

A

account (счет) - запись финансовых транзакций для юр или физического лица в банке или других финансовых институтах;

account statement (выписка из счета) - в выписке даются обобщенные сведения о сделках клиента за определенный период времени;

administrative operational expense - административные операционные расходы, связанные с поддержанием счета во взаимном фонде;

ADV form - форма, предоставляемая в Комиссию по ценным бумагам и биржам, которая содержит важную финансовую информацию о зарегистрированном инвестиционном консультанте;

advisor - 1. Лицо или компания, ответственные за инвестиции во взаимные фонды; — 2. Компания, нанимаемая взаимным фондом для профессионального консультирования по вопросам инвестирования и методом управления активами; То же самое, что инвестиционный консультант;

aggressive growth funds - фонды агрессивного роста — взаимные фонды, ставящие своей главной инвестиционной целью достижение максимального роста;

alert (предупреждение) - уведомление о заранее обозначенном событии на рынке; например: достижение целевого значения цены;

aggressive growth funds - фонды агрессивного роста — взаимные фонды, ставящие своей главной инвестиционной целью достижение максимального роста;

AMEX, American Stock Exchange (Американская фондовая биржа) - фондовая биржа, вторая по величине в США, после NYSE;

analysis (анализ) - исследование и оценка информации, для выбора лучшей стратегии поведения на рынке;

analyst (аналитик) - служащий банка, брокерской конторы или фонда, который исследует ситуацию и дает рекомендации на покупку и продажу;

aggressive growth funds - фонды агрессивного роста — взаимные фонды, ставящие своей главной инвестиционной целью достижение максимального роста;

annual report - годовой отчет, отражающий результаты деятельности за год;

Annual return - годовой доход — процентное изменение чистой стоимости активов взаимного фонды за год, зависящее от дивидендных выплат, прироста капитала и реинвестирования данных частей распределенного дохода;

arbitrage (арбитраж) - пара противоположных транзакций, которые происходят одновременно и генерируют прибыль с нулевым риском;

ascending bottoms (повышающиеся донышки) - термин технического анализа для графиков, в которых каждая последующая нижняя отметка цены выше, чем предыдущая; служит индикатором повышения;

ascending tops (повышающиеся вершины) - термин технического анализа для частей графиков, в которых каждая последующая верхняя отметка цены выше, чем предыдущая; служит индикатором понижения;

ask (аск, спрос) - курс, по которому банк продает базовую валюту;

asset-allocation fund - фонд распределения активов — сбалансированный взаимный фонд, диверсифицированный портфель которого формируется после детального изучения оптимальности вложений в различные финансовые инструменты;

AUD - австралийский доллар

aussie (осси) - на дилерском жаргоне обозначает австралийский доллар;

automatic investment plan - автоматический инвестиционный план — программа, позволяющая ежемесячно автоматически снимать с вашего текущего счета определенную сумму и инвестировать ее во взаимные фонды по вашему выбору;

average (среднее) - арифметическое среднее;

average price per share - средняя цена за акцию — наиболее популярный метод уплаты налогов при продаже акций взаимного фонда, который предполагает расчет прибыли и убытков через расчет средней цены акции; Вы рассчитываете общую стоимость находящих у вас во владении акций фонда и делите ее на число этих акций;

B

back testing (обратное тестирование) - процесс оптимизации торговой стратегии, использующей исторические данные для построения прогнозов и проверки качества результатов;

balanced funds - сбалансированные фонды — взаимные фонды, портфель которых диверсифицирован за счет вложений в определенных пропорциях в различные финансовые инструменты;

bankers acceptance (BA) - банковский акцепт — высоколиквидный инструмент денежного рынка, представляющий собой акцептованный банком вексель, выставленный на банк импортером; Часто используется в финансировании внешней торговли;

bank holding company (холдинговая банковская компания) - компания, которая обладает двумя или больше банками;

bank rate - официально учетная ставка;

barometer (барометр) - экономические и рыночные данные, используемые для определения общих тенденций; например: уровень безработицы, процентные ставки, уровень потребления и объем начатого строительства;

bear (медведь) - трейдер, играющий на понижение;

bear market (медвежий рынок) - рынок, имеющий тенденцию к снижению курсов;

beta value - коэффициент «бета», характеризующий волатильность фонда; Чем ниже бета, тем меньший риск несут в себе инвестиции во взаимный фонд;

bid (предложение) - курс, по которому банк покупает базовую валюту;

big figure (большая фигура) - на дилерском жаргоне обозначает базовое число 100 пунктов;

blue-chip stocks - «голубые фишки» — первоклассные акции солидных компаний, по которым периодически выплачиваются дивиденды;

bond (облигация) - долговое обязательство, выданное больше, чем на один год; правительство, государства, города, корпорации и много других типов учреждений продают облигации;

break above - прорыв уровня наверх;

break below - прорыв уровня вниз;

breakout - преодоление уровней поддержки/сопротивления;

broker (брокер, маклер) - лицо или фирма, которая действует, как посредник между покупателем и продавцом, обычно требуя плату за комиссию; обычно, требуется лицензия для работы с ценными бумагами и большинством других продуктов;

brokerage (брокераж) - комиссионное вознаграждение;

bull (бык) - трейдер, играющий на повышение;

bullish - бычий (рынок, тренд и т;д;);

bull market (бычий рынок) - рынок, на котором заметна тенденция к повышению цены;

buy - покупка;

C

cable (кабель) - на дилерском жаргоне обозначает английский фунт;

callable - досрочно погашаемое долговое обязательство;

CAD - канадский доллар

candlestick charts (японские свечи) - один из методов построения графиков технического анализа;

capital appreciation funds - фонды приращения капитала — взаимные фонды, ориентированные на максимальный рост; То же, что и фонды агрессивного роста;

capital gains - прирост капитала — прибыль, реализованная при продаже ценных бумаг;

cash (наличный расчет) - валюта и монеты, банковский баланс, денежные переводы и чеки;

cash market (наличный рынок) - рынок торговых сделок, с уплатой наличными деньгами, или рынок наличного товара;

central bank (центральный банк) - первичная валютная власть страны; в США Федеральная Резервная Система в США; обычно, несет ответственность за выдачу валюты, управление валютной политикой и банковской системой страны;

certificates of deposit (CDs) - депозитные сертификаты — инструмент денежного рынка, представляющий собой обращающуюся ценную бумагу на предъявителя, свидетельствующую о наличии срочного банковского депозита на некоторую сумму; Эмитируются банками;

Certified Financial Planner (CFP) - дипломированный специалист по финансовому планированию (бюджетирование, налогообложение, сбережения, страхование);

chart (чарт, график, диаграмма) - графическое отображение изменения цен и другой информации во времени;

check-a-month plan - программа, по которой деньги автоматически снимаются с текущего счета и инвестируются во взаимный фонд по вашему выбору;

CHF - (швейцарский франк, swissie)

clearing house (клиринговый дом) - агентство, которое обеспечивает расчет и доставку по заключенным сделкам;

closed-end funds - закрытые фонды — фонды, бумаги которых торгуются на бирже как обычные акции; Цена акции фонда обычно не равна чистой стоимости активов на акцию;

closed position (закрытая позиция) - рыночная позиция, по которой была проведена обратная сделка, и был произведен расчет;

confirmation (подтверждение) - ситуация, когда более чем один индикатор подтверждает сигнал другого;

cost (стоимость) - стоимость, выраженная в деньгах или ресурсах;

commodity (продукция, товар) - материальные ценности; например: продовольствие, зерно или металлы, которые являются взаимозаменяемыми другими ценностями того же типа, и которые инвесторы покупают или продают, обычно, через фьючерсные контракты; в общем виде, это то чем торгуют на товарной бирже; также можно включать сюда иностранные валюты и финансовые инструметы и индексы;

COMEX, Commodity Exchange (Товарная биржа) - ведущая американская биржа для торговли металлами, товарами и опционами;

commercial paper - коммерческая бумага — необеспеченные свободно обращающиеся обязательства, используемые корпорациями и банками для краткосрочных заимствований или инвестиций временно свободных денежных средств;

common stock - обыкновенная акция — ценная бумага, подтверждающая долевое участие своего держателя в капитале акционерной компании и дающая ему право голоса на собрании акционеров и право на получение части дохода в виде дивидендов; В шкале очередности выплат при ликвидации компании обыкновенные акции уступают привилегированным акциям и облигациям;

congestion - стагнация (остановка) цен;

convertible currency (конвертируемая валюта) - валюта, которая может быть быстро и легко куплена или обменена на другие валюты;

constant dollar investing - инвестиционная стратегия, предусматривающая сохранение прибыли через периодическую оценку и корректировку портфеля; Вы поддерживаете определенный размер суммы, инвестированной в фонд акций, путем вложения или изымания средств в/из фондов облигаций или фондов денежного рынка;

convertible bond funds - фонды конвертируемых облигаций — взаимные фонды, инвестирующие в облигации, которые могут быть конвертированы в акции того же эмитента;

council of economic advisers (группа экономических советников) - группа экономических советников, назначенных президентом США;

cross rate (кросс курс) - курс обмена между двумя валютами, за исключением доллара США; например кросскурсы: GBP/DEM, DEM/JPY, DEM/CHF;

currency (валюта) - любая форма денег, которые находятся в обращении;

custodian - финансовый агент-хранитель — банк или иное финансовое учреждение, принимающее на хранение ценные бумаги взаимного фонда;

D

day trading - открытие и закрытие одной или нескольких позиций в течение одного торгового дня;

DAX 100 - средневзвешенный индекс цен акций 100 наиболее крупных компаний на немецком рынке;

delayed (задержанный) - предупреждение о том, что квоты или новости выданы с задержкой, и могут не соответствовать реальным в данный момент;

deposit (депозит) - деньги, внесенные на счет, для дальнейших операций;

disclaimer (оговорка) - предупреждение, сделанное чтобы освободить себя от ответственности;

discount rate (учетная ставка) - процентная ставка, под которую ЦБ кредитует коммерческие банки;

distributions - распределение дохода (дивидендов и прироста капитала) взаимного фонда между пайщиками;

diversification - диверсификация — инвестирование в различные финансовые инструменты в целях снижения риска;

divergence (дивергенция, расхождение) - ситуация, в которой два или больше графиков дают расхождение в подтверждениях тенденций на рынке;

diversification (диверсификация) - стратегия, разработанная чтобы уменьшить риск, распределяя капиталовложения между различными акциями, облигациями и недвижимостью;

dollar cost averaging - инвестиционная стратегия, предусматривающая наращивание вложений путем инвестирования на регулярной основе фиксированной суммы; В долгосрочном периоде данный метод усреднения цены покупки/продажи может оказаться эффективным;

double bottom (двойное дно) - достижение ценой минимального уровня дважды; показывает уровень цен, при котором сохраняется устойчивый спрос на валюту и где в игру вступают быки;

double top (двойная вершина) - достижение максимального уровня дважды; то же, что и double bottom только наоборот;

DJIA, Dow Jones Industrial Average (Доу Джонс Индустриальный Средний) - наиболее широко используемый индикатор общего состояния фондового рынка; средневзвешенный по цене индекс по 30 наиболее активно торгуемым акциям на NYSE, преимущественно промышленных предприятий;

downtrend (даунтренд) - тенденция к движению рынка в сторону понижения цен;

E

economic indicator (экономический индикатор) - статистические данные, показывающие общие тенденции в экономике;

Elliott Wave Theory (Теория Волн Эллиотта) - методика технического анализа, изобретенная Ральфом Эллиоттом, который утверждает, что цены на рынке следуют по шаблону из пяти волн вверх и трех волн вниз или, наоборот, в случае понижающегося тренда;

equity income funds - фонды дохода по акциям — взаимные фонды, инвестирующие в акции, по которым выплачиваются регулярные и стабильные дивиденды; Данные фонды менее рискованны по сравнению с другими фондами акций;

EUR (евро) - международная европейская валюта–евро; Изначально была приравнена к одному экю;

eurodollar (евродоллар) - американский доллар, торгуемый на рынках евровалюты;

euroyen (евроиена) - японская иена, торгуемая на рынках евровалюты;

exchange - любая организация, ассоциация или группа, которая обеспечивает или поддерживает выход на рынок, где можно торговать ценными бумагами, опционами, фьючерсами или товарами;

exchange rate (валютный курс) - это цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны, при сделках купли-продажи; Такая цена может устанавливаться исходя из соотношения спроса и предложения на определенную валюту в условиях свободного рынка, либо быть строго регламентированной решением правительства или его главным финансовым органом, обычно центральным банком;

ex-dividend date - дата «исключая дивиденд» — дата, когда акция взаимного фонда теряет право на получение части дохода в виде дивиденда и доли приращенного капитала; После этой даты новый держатель акции не будет участвовать в распределении дохода;

F

false break - ложный прорыв;

FOMC, Federal Open Market Committee (Федеральный Комитет Свободного рынка) - комитет, состоящий из 12 членов, который устанавливает кредит и политику процентной ставки для ФРС;

Federal Reserve System (Федеральная Резервная Система) - центральная банковская система США, составленных из Федерального резервного управления, 12 Федеральных резервных банков, национальных банков и банков штатов; задача организации регулировать поток денег и кредитов в стране;

financial instrument (финансовые инструменты) - ценные бумаги, опционы, фьючерсы, товары или другие ценности, имеющие величину стоимости в валюте, или запись валютной транзакции;

First In-First Out (FIFO) - метод оценки (для целей налогообложения) портфеля ценных бумаг в порядке их поступления, т.е. подразумевается, что купленные раньше бумаги продаются первыми.

fixed-income fund - фонд фиксированного дохода — то же, что и взаимный фонд облигаций.

flag (флаг) - фигура на графике технического анализа; большое повышение, затем происходит движение цены в узком диапазоне некоторое время, и завершается большим падением, или наоборот;

flat (плоскость) - период времени, при котором цена не повышается и не падет; или нейтральноеположение, когда закрыты все позиции;

floating profit/loss - прибыль/убыток, нереализованный до тех пор, пока позиция не будет закрыта;

forecast (прогноз) - оценка будущей тенденции, с помощью исследования и анализа доступной информации;

foreign exchange (обмен иностранной валюты) - термин, обозначающий конверсионные операции сделки агентов валютного рынка по обмену оговоренных сумм денежной единицы одной страны на валюту другой страны, по согласованному курсу на определенную дату;

front-end loads - разовый комиссионный сбор, взимаемый инвестором при покупке акций взаимного фонда.

forex (форекс) - внебиржевой рынок, где покупатели и продавцы проводят валютные транзакции;

forward contract (форвардная, срочная сделка) - транзакция на рынке торговых сделок, с уплатой наличными, в которой продавец соглашается поставлять специфическую наличную продукцию покупателю, в некоторый момент в будущем; в отличие от фьючерсных контрактов, которые происходят через клиринговую фирму, срочные сделки заключаются конфиденциально и не стандартизированы;

forward deal (форвардный договор) - приобретение или продажа иностранной валюты, с поставкой на определенную дату в будущем;

forward quotation (форвард-курс) - служит реальным показателем того, какую стоимость будет иметь валюта через определенный период времени. Период имеет стандартную протяженность: 1,3,6 и 12 месяцев;

fundamental analysis (фундаментальный анализ) - метод прогноза изменения цены, построенный на анализе текущей экономической ситуации;

futures (фьючерсы) - стандартизированные контракты на продажу или обмен, которые требуют поставки продукции, облигаций, валюты, по определенной цене, в определенную будущую дату;

G

G7 (большая семерка) - семь самых больших промышленных стран: США, Япония, Великобритания, Франция, Германия, Италия, и Канада; министры финансов этих стран устраивают встречи большой семерки, чтобы обсудить проблемы экономической стратегии;

gap - разрыв, скачок; возникает в случае когда цена high предыдущего торгового периода ниже цены low текущего торгового периода; наличие такого разрыва обычно является сигналом обратного движения рынка в связи с тем, что имеет место либо чрезмерное предложение, либо чрезмерный спрос или может быть связан с отсутствием торгов в течении некоторого промежутка времени по причине выходных, перерыва на ночь или низкой ликвидности товара;

gather in the stops - активизация по нарастающей стопприказов; тактика крупных участников рынка, при которой они намеренно двигают цены к области большого скопления стопприказов; в результате стопприказы становятся рыночными (т.е. начинают исполняться), что вызывает лавинообразное движение (эффект снежного кома);

GBP - (стерлинг)

general purpose money funds - общецелевые денежные фонды — взаимные фонды, инвестирующие свои активы в основном в депозитные сертификаты и краткосрочные коммерческие бумаги.

global funds - глобальные фонды — взаимные фонды, инвестирующие как в американские, так и иностранные ценные бумаги. То же, что и мировые фонды.

government-only money funds - правительственные денежные фонды — взаимные фонды, вкладывающие свои активы в казначейские векселя и краткосрочные обязательства правительства США. Несут наименьший риск среди денежных фондов, потому что их вложения обеспечены гарантией правительства.

greenback (гринбэк) - бумажные деньги в США;

growth funds - фонды роста — взаимные фонды, инвестирующие в акции перспективных с точки зрения роста и прибыльности компаний.

growth and income funds - фонды роста и дохода — взаимные фонды, ориентирующиеся главным образом на акции первоклассных компаний, которые выплачивают своим акционерам хорошие дивиденды. Портфели данных фондов обычно сбалансированы между потенциалом приращения капитала и потенциалом дивидендного дохода.

good till cancelled (хорош пока не отменен) - распоряжение на покупку или продажу валюты по фиксированной цене или лучше; приказ остается в силе, до его исполнения или отмены клиентом;

H

hard currency (твердая валюта) - валюта экономически и политически устойчивых стран, к которой инвесторы имеют доверие;

high - наивысшая цена, уплаченная в течение торгового периода;

housing starts - количество строительных проектов жилых домов, начатых в течение определенного периода времени, обычно за месяц;

head and shoulders (голова и плечи) - фигура технического анализа, состоящая из высокого пика, сопровождаемого с обеих сторон пиками меньшей высоты; считается, что за этой фигурой часто следует падение цены;

hedge (хедж) - специфическое капиталовложение, сделанное, чтобы уменьшить риск ценовых движений, например, в опционы или продажи на срок без покрытия;

hedging (хеджирование) - заключение срочных сделок на покупку или продажу иностранной валюты во избежание колебания цен; сущность хеджирования состоит в покупке (продаже) валютных контрактов на срок одновременно с продажей (покупкой) валюты, имеющейся в наличии, с тем же сроком поставки и проведение оборотной операции с наступлением срока фактической поставки валюты;

hedge fund (хедж фонд) - фонд, использующий агресивные cтратегии, которые являются недоступными в открытых фондах, включая продажи на срок без покрытия, левередж, торговые программы, свопы, арбитраж, и производные; в США хедж фонды могут иметь максимум 100 инвесторов, минимальное капиталовложение которых, обычно варьируется от 1 млн. долларов;

high-quality corporate bond funds - фонды высококлассных корпоративных облигаций — взаимные фонды, инвестирующие в корпоративные облигации, имеющие рейтинг инвестиционного уровня.

high-yield bond funds - фонды высокодоходных облигаций — рисковые взаимные фонды облигаций, инвестирующие в высокодоходные («мусорные») облигации компаний с низким кредитным рейтингом.

hilo index (hilo индекс) - скользящее среднее значение количества акций, которое достигают новых максимумов и минимумов каждый день, используется как инструмент технического анализа для измерения силы рынка;

HKD - гонконгский доллар

I

income funds - фонды дохода — взаимные фонды, инвестирующие в акции, дающие постоянный дивидендный доход, и иногда в облигации.

idle (пауза) - ситуация, в которой торговля закрылась, или просто не работает;

index (индекс) - эталон сравнения для измерения финансовой или экономической эффективности; например, S&P 500 или индекс потребительских цен;

indicator (индикатор) - данные для получения информации про общее здоровье экономики, или финансовых рынков;

inflation hedge - инфляционный хедж — финансовый инструмент, используемый для защиты от потерь в результате инфляционного обесценения.

inflation rate (рост инфляции) - увеличение цены товаров и услуг, обычно выражается в процентах за год;

initial margin (первоначальная маржа) - количество наличных денег или ликвидных ценных бумаг, требуемое финансовой компанией, которое должно быть внесено на депозит для работы с маржевой торговлей;

inside information (инсайдерская информация) - информация, известная ограниченному количеству лиц и способная повлиять на рынок; торговля, основанная на утечке такой информации, нелегальна;

interbank rates (межбанковские курсы) - валютные курсы, которые крупные международные банки котируют другим крупным международным банкам;

interest (процент) - плата за использование взятых в кредит денег, обычно это ежегодная плата в процентах от суммы кредита;

interest rate (процентная ставка) - как правило, годовой процент;

International Monetary Fund (IMF) (Международный валютный фонд) - организация, перед которой были поставлены задачи: уменьшения торговых ограничений между странами, стабилизации валют, предоставления денег развивающимся странам;

IMM, international money market - международный денежный рынок; самый большой в мире рынок иностранных валют и фьючерсных контрактов;

installment investment strategy - инвестиционная стратегия, предусматривающая распределение вложений между несколькими взаимными фондами и совершение новых вложений в фонды, показывающие наилучшие результаты.

insured municipal bond funds - фонды гарантированных муниципальных облигаций. Процентный доход освобождается от налогов, а сами облигации застрахованы от дефолта крупнейшими страховыми компаниями, такими как American Municipal Pond Assurance Corp. (AMRAC) и Municipal Bond Insurance Association (MBIA).

intermediate-term bond funds - фонды среднесрочных облигаций — взаимные фонды, инвестирующие в облигации со сроком погашения 5 — 10 лет.

international funds - международные фонды — взаимные фонды, инвестирующие в акции и облигации зарубежных компаний.

intervention - участие центральных банков в процессе регулирования цен на рынке валют;

intraday - (дневная) работа в течение одного операционного дня, с обязательным закрытием позиций на ночь;

inverse head and shoulders - перевернутые голова и плечи;

investment company - инвестиционная компания — компания, которая за вознаграждение инвестирует в ценные бумаги объединенные в пул средства мелких инвесторов в соответствии с заявленной инвестиционной целью.

investment objective - инвестиционная цель — цель, на достижение которой направлена инвестиционная стратегия взаимного фонда.

J

JPY - (японская йена)

K

kiwi (NZD, киви) - новозеландский доллар

L

limit (ограничение) - максимальная или минимальная величина цены, для принятия решения;

limit order (лимитный приказ) - приказ покупать (продавать) при достижении заданной цены или лучше;

liquid market - рынок, на котором транзации многочисленны; большое число покупателей и продавцов, всегда готовых к торговле, делают рынок ликвыдным;

lombard rate (ломбардная ставка) - процентная ставка, применяемая ЦБ под залог недвижимости, золотовалютных ценностей при выдаче кредитов коммерческим банкам;

London InterBank Offer Rate (LIBOR) - процентная ставка, которую крупнейшие международные банки предоставляют друг друг за заемы (обычно в евродолларах);

long (длинная позиция) - состояние фактического обладания ценными бумагами, контрактом, или продукцией;

long-term bond funds - фонды долгосрочных облигаций — взаимные фонды, инвестирующие в облигации со сроком погашения более чем 10 лет.

loss (потеря, убытки) - уменьшение капитала в результате убытков;

lot (лот, партия) - количество денег или акций, необходимое для формирования стандартного контракта; во многих случаях, в торговле могут участвовать только суммы денег или количества акций, кратные лотам;

low - самая низкая цена уплаченная за торговый период;

M

management fee - комиссия за управление — плата, взимаемая взаимным фондом за управление инвестициями.

margin - сумма депозита трейдера в дилинговом центре, покрывающая риск потерь от проводимсых транзакций;

margin call (требование увеличить залог) - обращение от маклера к заказчику, с требованием увеличить залог, при достижении определенного значения цены;

margin trading (маржевая торговля) - торговля валютой под залог; при маржевой торговле обязательно проведение обратной сделки;

market maker - крупные банки и финансовые компании, определяющие текущий уровень валютного курса за счет значительной доли своих операций в общем объеме рынка; маркетмейкеры устанавливают текущий уровень валютного курса путем проведения операций друг с другом и с менее крупными банками, являющимися пользователями рынка;

market maker spread - различие между ценами, по которым брокерская фирма покупает и продает валюту;

market order - распоряжение на покупку или продажу по лучшей цене, доступной в настоящий момент;

market price (рыночная цена) - последнее сообщение о величине цены в текущий момент времени;

market timing - попытка определить оптимальный момент для покупки и продажи финансовых инструментов на основе анализа рыночных условий.

market-user (маркет-юзеры) - финансовые учреждения, осуществляющие запрос стоимости валют — дата погашения;

maturity date - дата погашения.

monetary policy (денежнокредитная политика) - операции федеральной резервной системы, оказывающие воздействие а денежную массу в обращении, банковскую систему и, в конечном счете экономику в целом;

money market mutual fund - фонды денежного рынка — взаимные фонды, инвестирующие главным образом в краткосрочные государственные и корпоративные обязательства и депозитные сертификаты. Данные фонды характеризуются меньшим доходом, но и меньшим риском по сравнению с другими типами взаимных фондов. То же, что и money funds (денежные фонды).

movement (движение) - изменение величины или цены;

municipal bond funds - взаимные фонды муниципальных облигаций.

mutual company - компания, прибыль которой распределена в пропорции с размерами бизнеса, который каждый участник делает с компанией;

mutual fund - открытый фонд, управляемый инвестиционной компанией, которая получает деньги от акционеров и вкладывает капитал в группу авуаров, в соответствии с установленным выбором целей; выгоден благодаря высокому уровню диверсификации и профессиональному управлению деньгами;

N

narrow market - узкий рынок; небольшие сделки и огромные колебания цен;

NASDAQ, National Association of Securities Dealers Automated Quotations system (Национальная Ассоциация Торговых агентов Ценных бумаг Автоматизированная система Квотирования) - автоматизированная система, установленная NASD, чтобы облегчить торговлю, обеспечивая маклера / дилеров текущим предложением и спросом ценовых квот, относительно внебиржевых запасов и некоторых акций, допущенных к обращению;

net asset value - чистая стоимость активов — стоимость инвестиций фонда в расчете на одну акцию. То же, что и цена акции.

NYSE, New York Stock Exchange (НьюЙоркская Фондовая биржа) - старейшая и самая большая фондовая биржа в США, размещенная на Уолл Стрите в НьюЙорке;

NYFE, New York Futures Exchange - биржа, на которой происходит торговля Казначейскими облигациями и некоторыми валютными фьючерсными контрактами;

Nikkei Index (Индекс Никкей) - индекс акций 225 ведущих компаний, продаваемых на фондовой бирже токио;

no-load mutual fund - взаимный фонд «без нагрузки»- открытый взаимный фонд, продающий свои акции напрямую инвесторам без взимания комиссии.

note - среднесрочная облигация.

no-transaction fee account - счет без комиссии — счет, по которому брокерская фирма не взимает с клиента комиссионное вознаграждение при покупке некоторых взаимных фондов или взимает пониженную комиссию.

NTD - новый тайваньский доллар

NZD - новозеландский доллар

O

offer - предложение цены продавцом; предложение продать по определенной цене;

offshore company - компания, зарегистрированная в стране с низким уровнем контроля со стороны государства, и или низкими ставками налогов;

open-end funds - открытый взаимный фонд — взаимный фонд, который может постоянно выпускать новые акции, продавать их инвесторам по цене чистой стоимости активов и выкупать обратно (погашать).

open position (открытая позиция) - рыночная позиция, по которой на текущий момент времени не было проведено обратной сделки;

or better (или лучше) - приказ совершить сделку по достижении указанной цены или лучше;

order (ордер) - запрос клиента к маклеру, чтобы покупать (ордер на покупку) или продавать (ордер на продажу) по специфической цене или за рыночную цену;

overbought - перекупленный рынок; возникает после того как цены повысились слишком высоко и быстро и ожидается понижение цен;

overnight - переход открытой позиции на следующий рабочий день;

overnight rate - процентная ставка за перенос открытой позиции на следующий день;

oversold - рынок перепродан; цены понизились слишком низко и быстро; ожидается повышение;

over-the-counter (OTC) market - внебиржевой рынок — рынок ценных бумаг, не котирующихся на бирже. Сделки заключаются по телефону, компьютерным сетям и телексу

P

pip(s) point (пункт) - минимально возможное изменение цены, последняя цифра написания валютного курса; для займов, 1% количества ссуды; для акций $1; для облигации, 1% номинальной стоимости (обычно $10, 1% от $1000);

pointandfigure chart - диаграмма, в которой используются только движения цены, без учета величин промежутков времени;

portfolio manager - портфельный менеджер — лицо, ответственное за инвестиции взаимного фонда.

position (позиция) - количество ценностей, находящихся в собственности (длинная позиция) или величина долга (короткая позиция);

PPI, producer price index (индекс оптовых цен) - инфляционный индикатор, изданный Бюро Трудовой Статистики США, чтобы оценить оптовые уровни цен в экономике;

precious metals mutual fund - фонд драгоценных металлов — взаимные фонды, инвестирующие в драгоценные металлы и бумаги добывающих компаний.

preferred stock - привилегированные акции — акции, которые обладают преимуществом перед обыкновенными акциями при выплате дивидендов и при ликвидации компании.

principal - 1) основная сумма долга; — 2) первоначальное вложение.

prospectus - проспект — документ, раскрывающий основную информацию о компании и условия предложения ценных бумаг, который необходимо представить на рассмотрение в Комиссию по ценным бумагам и биржам.

profit (прибыль) - положительный прирост капитала, в результате инвестиций, или деловой операции, после вычитания всех расходов;

profit target - намеченная прибыль;

Q

quotation - реальная цена по bid или ask;

quote (квота) - самый высокий bid или самый низкий ask, доступный в данное время;

R

rally - оживление, рост; повышение цен и стоимостей после спада;

range - состояние рынка при котором цены двигаются в коридоре между; горизонтальными уровнями поддержки и сопротивления;

ratio (отношение, коэффициент) - значение, полученное при делении одной величины на другую;

rebalancing - повторная балансировка — инвестиционная стратегия, предусматривающая периодическую перестройку портфеля в целях приведения его составляющих к первоначальной пропорции.

recession (спад, снижение) - период в экономике страны сопровождающийся падением деловой активности; в результате происходит уменьшение реального валового национального продукта;

regional funds - региональные фонды — взаимные фонды, специализирующиеся на инвестициях в определенный регион.

registered representative - зарегистрированный представитель — сотрудник брокерской фирмы, имеющий лицензию на операции с ценными бумагами.

repo rate - процентная ставка, применяемая ЦБ в операциях с коммерческими банками и другими кредитными институтами при покупке (учете) государственных казначейских обязательств;

resistance (сопротивление) - уровень цен, при котором активные продажи могут приостановить или развернутьтенденцию к повышению;

risk (риск) - измеримая вероятность потери;

risk management (управление риском) - анализ величины риска, и определение оптимальной стратегии;

risk tolerance - склонность к риску — в материальном выражении сумма, которую вы можете себе позволить безболезненно потерять.

S

salary reduction plan or 401(k) plan - план сокращения заработной платы — пенсионный план, в рамках которого из заработной платы работника до налогообложения удерживается определенный процент для инвестирования во взаимные фонды. Равнозначно инвестированию с отсрочкой уплаты налогов.

sale (продажа) - Обмен товарами, услугами или другой собственностью, за деньги;

sell (продать) - передать монопольное владение ценными бумагами, или другими активами, в обмен на деньги или ценности;

secondary market - вторичный рынок — рынок, на котором обращаются уже эмитированные ценные бумаги.

SGD - сингапурский доллар

short-term bond funds - фонды краткосрочных облигаций — взаимные фонды, инвестирующие в облигации со сроком погашения менее 3 года.

short (короткий) - лицо, которое держит короткую позицию; также называют коротким продавцом;

short position (короткая позиция) - позиция, образованная в результате короткой продажи, которая еще не была покрыта;

signal (сигнал) - термин технического анализа; индикация момента, когда пришло время покупать (продавать), согласно выработанной трейдером торговой стратегии;

simple moving average (простое скользящее среднее) - среднее значение, определенное из предыдущего периода фиксированной длины; для каждого последующего отсчета период сдвигается по времени; величина периода определяет сглаживание;

Simplified Employee Pension Plan (SEP) - упрощенный пенсионный план — пенсионная программа, предусматривающая инвестиции с отложенными налоговыми платежами для самозанятых людей.

single-country funds - страновые фонды — взаимные фонды, специализирующиеся на одной стране.

single-state municipal bond funds - фонды муниципальных облигаций одного штата. Их инвесторы освобождаются от уплаты и федеральных и местных налогов на доход.

small company stock funds - фонд акций компаний с малой капитализацией — взаимные фонды, инвестирующие в акции моложых компаний, которые часто котируются только на внебиржевом рынке.

socially responsible funds - социально ответственные фонды — взаимные фонды, осознающие ответственность перед обществом и не ставящие своей единственной целью достижение прибыли. Таки фонды не инвестируют в бумаги компаний. которые загрязняют окружающую среду или производят оружие, табачные и алкогольные компании.

speculation (спекуляция) - принятие больших рисков, особенно относительно попытки предсказывать будущее; азартная игра, в надежде получения быстрой, большой прибыли;

speculator (спекулянт, биржевик) - тот, кто занимается спекуляцииями (биржевыми);

specialty funds - специализированные фонды — взаимные фонды, специализирующиеся на вложениях в один сектор или отрасль.

spike (пик, выброс) - резкий выброс цены вверх или вниз и возвращение к начальному значению;

spot (спот, наличный товар) - товар для непосредственной поставки; текущая конверсионная операция, с датой валютирования на 2ой рабочий день после дня заключения сделки; forex spot международный валютный рынок текущих конверсионных операций;

spread (размах) - разница между текущим предложением(bid) и текущим спросом(ask);

stock (акция) - предоставляет право владения на пропорциональный объем имущества корпораци и в ее прибыли;

stock exchange (фондовая биржа) - биржа, на которой продаются и покупаются акции и эквивалентные им ценные бумаги; например: NYSE и AMEX;

stockbroker - фондовый брокер — лицо, имеющее лицензию на операции с ценными бумагами. То же, что и registered representative.

stock fund builder - инвестиционная стратегия, предусматривающая инвестирование доходов от взаимных фондов облигаций в фонды акций в целях улучшения благосостояния.

stoplimit order (стоплимит ордер) - приказ покупать (продать) по определенной цене или лучше, но только после достижения заданного значения цены; по существу, комбинация стопордера и лимитного ордера;

stoploss (стоплосс) - стопприказ, применяемый для ограничения убытков; срабатывает для закрытия позиции на заданном значении цены, при ее движении в сторону убытков;

stop order (стопордер) - приказ, закрыть позицию, если определенная цена (цена останова) достигнута или перейдена;

support (поддержка) - уровень цен, при котором активные покупки могут приостановить или развернуть тенденцию к понижению;

swap (своп, перестановка) - комбинация двух противоположных конверсионных сделок на одинаковую сумму с разными датами валютирования; обычно, свопирование производится при переносе открытой позиции на следующий день; свопировать открытую валютную позицию означает сохранить состояние позиции (размер и знак) на определенный срок в будущем;

swissy (свисси) - на дилерском жаргоне обозначает швейцарский франк;

T

taxable bond funds - фонды налогооблагаемых облигаций — фонды, инвестирующие в облигации, доход по которым подлежит налогообложению.

tax-deferred investment - инвестиции с отложенными налоговыми платежами — инвестиции, доходы по которым облагаются налогом только после того, как данный финансовый инструмент продан, или средства изъяты из данного финансового учреждения. Примером таких инструментов являются некоторые сберегательные облигации, индивидуальные пенсионные счета, рентные контракты.

tax-free bond funds - фонды облигаций, не подлежащих налогообложению — взаимные фонды, инвестирующие в муниципальные облигации.

technical analysis (технический анализ) - метод оценки по данным рынка: типа диаграмм цены и объема, для предсказания будущих тенденций рынка;

technicals - краткосрочные тренды, которые технические аналитики используют, чтобы предсказать будущие ценовые движения;

thin market (тонкий рынок) - рынок с низким предложением и спросом; характеризуется низкой ликвидностью, высоким спредом и высокой волатильностью;

tight market - рынок с недостаточным спросом; активный и конкурентный рынок, на котором сочетаются большой объем операций и узкий разрыв между ценами покупателя и продавца;

total return - суммарный доход на инвестиции, учитывающий реинвестированный распределенный доход.

trade (торговля) - транзакция ценных бумаг, валюты или других ценностей;

trader (торговец) - тот, кто покупает и продает ценные бумаги за свой лицевой счет, а не от имени клиента;

trading (торговля) - покупка и продажа ценных бумаг или товаров на краткосрочном основании, для получения быстрой прибыли; или любая покупка и продажа ценных бумаг или товаров;

transaction (транзакция) - Соглашение между покупателем и продавцом, для продажи актива;

transfer agent - трансфертный агент — организация, которой поручается ведение реестра акционеров, оформление и переоформление акционерных сертификатов, учет операций с ценными бумагами.

treasury bills - казначейские векселя — краткосрочные обязательства правительства США.

treasury bill (казначейский вексель) - краткосрочная правительственная ценная бумага (срок действия которой не превышает одного года, а обычно составляет три шесть месяцев ), регулярно поступающая в обращение и занимающая главенствующие позиции на денежных рынках; продажа казначейских векселей производится с дисконтом к номинальной стоимости;

treasury note - обязательства казначейства США со сроком действия от 1 года до 10 лет;

trend (тенденция) - текущее общее направление движения цены;

trendline (линия тренда) - понятие технического анализа; коридор, образованный линиями, соединяющими серии крайних верхних и крайних нижних точек на графике цены;

trial offer (пробное предложение) - временное беплатное или со скидкой, предложение, чтобы поощрить заказчиков;

U

unemployment rate (уровень безработицы) - процент безработных, непрерывно ищущих работу, от общего количества гражданской рабочей силы;

uninsured high-quality municipal bond funds - фонды негарантированных первоклассных муниципальных облигаций — взаимные фонды, инвестирующие в наименее рискованные муниципальные облигации. Они имеют достаточно высокий кредитный рейтинг, но не гарантированны каким-либо образом.

uninsured high-yield municipal bond funds - фонды негарантированных высокодоходных муниципальных облигаций — взаимные фонды, инвестирующие в муниципальные облигации с невысоким кредитным рейтингом, обещающие высокий доход.

uptrend (аптренд) - восходящее ценовое движение;

USD - американский доллар buck (бак), greenback (зеленая спинка)

U.S. government agency bonds - облигации правительственных агентств США — ценные бумаги уполномоченных федеральных агентств США, созданных при участии (спонсорстве) правительства для снижения стоимости заимствования.

U.S. Treasury bond funds - фонды правительственных облигаций — взаимные фонды, инвестирующие в долгосрочные и среднесрочные правительственные облигации.

U.S. Treasury bonds - долгосрочные правительственные облигации.

U.S. Treasury-only money funds - денежные взаимные фонды, инвестирующие исключительно в казначейские векселя. Данные фонды выплачивают наименьший доход, но считаются самыми безопасными среди денежных фондов.

U.S. Treasury securities - правительственные обязательства — казначейские векселя, среднесрочные и долгосрочные правительственные облигации.

V

value date (дата валютирования) - дата исполнения условий сделки, т;е; физического перемещения денежных средств; датами валютирования могут быть только рабочие дни, исключая выходные и праздничные дни для данной валюты;

value averaging investing - инвестиционная стратегия, направленная на постоянное увеличение стоимости фонда на определенную сумму за определенный период времени.

variable annuities - переменный аннуитет (рента) — программа страхования, чаще всего контракт страхования жизни, стоимость которого зависит от колебания стоимости купленных ценных бумаг. Может приносить пожизненный регулярный или фиксированный пенсионный доход. Владелец переменного аннуитета получает возможность отложить налоговые платежи по своим доходам и гарантию выплат по смерти (death benefit guarantee).

vertical line charting (столбиковая диаграмма) - инструмент технического анализа, основанный на построении серии отсчетов вертикальных отрезков, на которых отмечается максимум, минимум и величина при закрытии временного промежутка для каждого отсчета; используется для того, чтобы помогать предсказывать будущие ценовые движения;

volatility (волотильность) - относительная скорость, с которой ценаперемещается вверх и вниз; вычисляется годовое среднеквадратичное отклонение ежедневного изменения цены;

volume (объем) - число акций, облигаций или контрактов, проданных в течение данного периода времени;

W

wash sale - «отмывочная продажа» — стратегия, предусматривающая обратную покупку ценной бумаги в течение 31 дня после того, как она была продана (с убытком), в целях снижения налогооблагаемой прибыли.

wide market (широкий рынок) - рынок с большим спредом;

world funds - мировые или глобальные фонды — взаимные фонды, инвестирующие как в американские, так и в иностранные ценных бумаги.

Y

yankee dollar CDs - долларовые депозитные сертификаты «янки» — долговые инструменты, эмитируемые крупнейшими иностранными банками на внутреннем рынке США. Часто имеют чуть большую доходность по сравнению с депозитными сертификатами американских банков.

yield - доходность — доход по ценной бумаге, выраженный в процентном отношении к рыночной цене актива.

Z

zero coupon Treasury bond funds - фонды казначейских обязательств с нулевым купоном — взаимные фонды, инвестирующие в обязательства Казначейства США, не приносящие регулярный процентный доход. Облигации с нулевым купоном предлагаются с дисконтом, и возврат основной суммы долга по ним происходит в дату погашения.